警惕你的“华人朋友”，诈骗案例频出！

真案例|少踩雷|多当心

2023/7/17

第122期

作者：张彭彭

《华人朋友介绍生意 切莫放松警惕！》

国际贸易中，华人买方或华人充当中间人介绍业务的情形十分常见，不可否认，华人介入贸易过程节省了沟通成本、提高了沟通效率，但其中蕴含的风险也不容小觑。本文选取了两个华人诈骗的典型案例，受害企业既包括大型外贸公司，也有小微外贸企业，希望引起出口企业重视。

案例介绍

案例一：华人买方提货后人间蒸发

出口商A公司是一家有多年行业经验的省级大型贸易公司，向美国买方出运6票货物，货值62万美元，支付条件DA 60天，买方承兑提货后拖欠货款。据了解，该买方老板为华人，多次来中国洽谈业务，态度诚恳，使得A公司放松警惕，未收取任何预付款。案发后，出口商曾亲自前往美国，买方中文书面认债并承诺付款，但一直未付。

中国信保委托海外渠道介入后，电话催讨时，买方曾称产品存在质量问题，愿意与渠道商谈细节，但后续渠道却无法再与其取得任何联系。渠道根据出口商提供的地址实地拜访买方，发现该地址并非商业区，而是一间仓库，买方也未见踪影。

案例二：华人中间商假冒买方签章与出口商订立合同

出口商B公司向俄罗斯买方出运3票货物，货值8万美元，支付条件为OA60天，应付款日后买方拖欠货款。经深入了解，买方联系人是一个华人，在俄罗斯做生意，该华人找到出口商B公司，希望其能垫资向俄罗斯出口一批货物，并提供了一份俄罗斯公司盖章的合同。货代由该华人指定，通过铁路运输至俄罗斯，并直接交付给该华人。

中国信保海外渠道向俄罗斯买方调查时，该公司否认贸易事实，声称贸易合同上的盖章系伪造；而该华人联系人也声称不认识俄罗斯买方，涉案货物是该华人自行向B公司采购，与俄罗斯买方无关。

风险提示

涉及华人买方或中间人的外贸业务，其风险点在于：

1）出口商与华人买方或中间人多通过电话沟通，书面证据材料较少，不利于追讨；

2）华人买方或中间人居所、联系信息等不固定，一旦出险，将无法有效联系；

3）在货发第三人的情形，货物流向成疑，实际提货人与华人买方或中间人、合同买方往往无关联，甚至实际提货人也无从考证；

4）出口商与合同买方无直接联系，一般也无法拿到委托代理文件，合同买方极可能否认贸易事实。

总之，在涉及华人的对外贸易中，不能盲目信赖华人，出口商同样应注重合同规范、书面证据材料留存，切忌盲目充当垫资角色，在货发第三人的情况下，务必取得买方书面确认（可以通过中国信保信步天下APP、资信报告等获取买方联系信息）。多手准备，方能防患于未然。

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